84 rue Paul Bert, 69003 Lyon
INGÉNIERIE
L’office patrimonial Français s’appuie sur une méthodologie d’approche globale de votre patrimoine en prenant en compte dans son intégralité :
- Votre structure familiale (membres qui composent votre famille, régime matrimonial, …)
- Vos objectifs (développer votre patrimoine, préparer votre retraite, …)
- Vos investissements professionnels, immobiliers et financiers (sociétés, actions, obligations, biens immobiliers, placements bancaires et d’assurance…)
- Vos revenus et leur source
- Vos charges financières et d’emprunt
- Votre fiscalité et vos charges sociales (Impôt sur le Revenu, Impôt Sur la Fortune, Prélèvements Sociaux,…)
- Vos droits à la retraite
- Votre situation successorale (situation en cas de décès de l’un des membres du foyer)
Notre méthodologie nous permet, après analyse des composantes ci-dessus, d’en déduire votre situation budgétaire et patrimoniale, et de vous proposer les stratégies d’investissement, les mesures patrimoniales à envisager et les investissements et produits adéquats.
Simplifions : nous recherchons avant tout, par notre méthode, à vous connaître pour pouvoir satisfaire vos besoins à travers 5 grandes étapes :
Etablir votre état des lieux patrimonial et budgétaire nous permet de connaître avec précision vos besoins et envies, vos projets, ainsi que les différents biens et avoirs que vous détenez au moment de notre rencontre.
Lors de notre analyse, nous vérifions l’adéquation de la totalité des informations patrimoniales et budgétaires transmises et des projets que vous nous évoquez, avec ce que vous cherchez à accomplir, les buts que vous vous êtes fixés, vos objectifs.
Notre conseil se base sur l’analyse de votre situation couplée à vos projets et vos objectifs. Nous déterminons ainsi les meilleures stratégies d’investissement, de conservation de votre patrimoine et de vos revenus, pour vous présenter nos préconisations au sein de nos rapports.
Chaque préconisation est un conseil personnalisé, elles ne sont donc pas obligatoires. Cependant, toutes les opérations préconisées sont cohérentes entre elles et, par conséquent, il faut être prudent si vous souhaitez les mettre en œuvre sans notre accompagnement. Nous vous aidons si vous le désirez à mettre en place toutes ou partie de ces préconisations afin de préserver la cohérence globale de votre projet et des stratégies validées ensemble.
Un patrimoine n’est pas figé, il évolue. Nous proposons un accompagnement tout au long de l’année avec votre ingénieur patrimonial pour suivre avec lui le développement de votre patrimoine, effectuer des arbitrages lorsque cela est nécessaire, faire évoluer les stratégies définies ensemble en fonction des changements économiques, financiers ou simplement juridiques vous affectant.
LA MISE EN ŒUVRE DES DÉCISIONS VALIDÉES :
Chaque préconisation est un conseil personnalisé, elles ne sont donc pas obligatoires. Cependant, toutes les opérations préconisées sont cohérentes entre elles et, par conséquent, il faut être prudent si vous souhaitez les mettre en œuvre sans notre accompagnement. Nous vous aidons si vous le désirez à mettre en place toutes ou partie de ces préconisations afin de préserver la cohérence globale de votre projet et des stratégies validées ensemble.
LE SUIVI ANNUEL PATRIMONIAL ET BUDGÉTAIRE :
Un patrimoine n’est pas figé, il évolue. Nous proposons un accompagnement tout au long de l’année avec
votre ingénieur patrimonial pour suivre avec lui le développement de votre patrimoine, effectuer des arbitrages lorsque cela est nécessaire, faire évoluer les stratégies définies ensemble en fonction des changements économiques, financiers ou simplement juridique vous affectant.
L’ÉTAT DES LIEUX, OU LE BILAN PATRIMONIAL ET BUDGÉTAIRE :
Etablir votre état des lieux patrimonial et budgétaire nous permet de connaître avec précision vos besoins et envies, vos projets, ainsi que les différents biens et avoirs que vous détenez au moment de notre rencontre.
L’ANALYSE DU BILAN PATRIMONIAL ET BUDGÉTAIRE :
Lors de notre analyse, nous vérifions l’adéquation de la totalité des informations patrimoniales et budgétaires transmises et des projets que vous nous évoquez, avec ce que vous cherchez à accomplir, les buts que vous vous êtes fixés, vos objectifs.
LE CONSEIL, NOS PRÉCONISATIONS :
Notre conseil se base sur l’analyse de votre situation couplée à vos projets et vos objectifs. Nous déterminons ainsi les meilleures stratégies d’investissement, de conservation de votre patrimoine et de vos revenus, pour vous présenter nos préconisations au sein de nos rapports.
Ces étapes complémentaires s’accompagnent d’un aspect pédagogique. En effet, la mise en place de nos solutions est conditionnée à votre consentement et à la démarche que nous allons mettre en œuvre ensemble. De plus, les étapes de conseil, de mise en œuvre et de suivi sont dissociables. Vous choisissez le degré d’assistance qui vous convient dans la mise en œuvre de nos préconisations.
COURTAGE
Véritable partenaire et intermédiaire, notre rôle est de vous conseiller et vous accompagner afin de vous proposer la couverture assurantielle la plus adaptée à votre situation, vos besoins et vos attentes.
Nos engagements vis-à-vis de vous ?
Réactivité, proximité, transparence, écoute et pédagogie.
Nous déployons tout notre savoir-faire pour répondre à vos impératifs et gagner votre confiance. Nous créons des solutions d’assurances spécifiques, uniques et pérennes. Notre objectif, vous rendre l’assurance accessible.
Parce ce que nous vous connaissons, nous avançons ensemble pour permettre de développer votre activité sereinement. Notre force, c’est vous !
L’équipe d’OPF COURTAGE est composée d’une équipe réactive et à votre écoute, avec des interlocuteurs dédiés pour un accompagnement et le suivi la souscription de vos contrats jusqu’à la gestion de vos sinistres.
IMMOBILIER
Que vous soyez acheteur ou vendeur
OPF Immobilier, met à votre disposition son savoir-faire et son expertise pour la mise en place et le suivi de vos projets immobiliers. Nos experts en négociation et en gestion d’actifs immobiliers vous accompagnent dans des stratégies immobilières répondant à vos besoins.
Vous avez enfin frappé à la bonne porte parce que l’immobilier est une affaire de spécialiste ! Forte d’un savoir-faire unique et reconnu, notre équipe de recherche spécialisée trouve pour vous les biens adaptés à vos stratégies d’investissement préalablement validées ensemble.
Notre méthode :
A partir d’études de marchés effectuées en interne sur des secteurs définis avec vous, OPF Immobilier déploie une technicité unique sur le territoire choisi afin d’identifier les meilleures opportunités. Nous réalisons ensuite des études de rentabilité et de financement très précises et vous proposons l’aménagement optimal du bien en fonction du projet : Aménagements, travaux, location meublée, colocation, etc…
Enfin nous assurons la mise en location et la gestion locative du bien pour vous offrir la possibilité de réaliser des investissements réussis clés en main.
